篇一
近几年，银行业金融机构不断发生违法违规案件，手段多样，性质恶劣，给银行业的信誉和社会形象带来极大的负面影响。银监局为加强各银行机构对操作风险的识别能力，制作发行了一系列防控风险的视频资料，通过收看山西银监局专门制作的《再现真相》，我感受颇多。
一、要保持爱岗敬业、无私奉献的精神。在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们建行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是建行存在和发展的必需。作为一个金融单位的职工我们更应在自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我们现在正在从事的建行工作，这是我们的职业，也是我们生活的保障，我们大多数员工参加工作以来，就一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对建行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我们必须一直保持爱岗敬业的精神，在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、要加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为基层一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们所有人员最为实际的工作任务。特别是作为一线临柜人员，更要深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻要靠我们广大的员工严格执行，正如《再现真相》中所提及的违规行为，如果我们每个人都能严格按规章制度操作，就不会给思想不纯的人留下作案的空间，如果说我们的业务授权人员能严格按规定对按授权业务进行审核，就不会出现代客户签约网银盗取客户资金案件的发生，如果我们所有员工都能严格按规定操作，就不会给犯罪分子留下任何可乘之机，所有一切的违规行为也就不能得逞。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是靠某一人来执行的，而是要靠一个集体相互制约、监督来实施的。
三、要增强规章制度的执行力和加强防范案件风险意识。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。
篇二
自上级行要求开展“案防教育进基层”宣讲活动以来，建行沁水支行组织员工学习了《中国建设银行员工从业禁止若干规定》等相关内容，并组织观看了《再现真相》警示教育片，通过观看警示教育片，并结合平时在工作中实际情况，我对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识，也使我对此次教育学习活动有了一个更理性的认识，并从中得到以下几点启示：
一、案件起因多样，预防越发困难
从《再现真相》中可以看到，近年来银行业案件频发，虽然不少案件看起来相似，引发犯罪的原因却是大不相同，导致最终的犯案发生十分突然，难以预防。从犯案人员的角度来看，大致可以分成三类。
一类是主动勾结，共同犯案。此类案件中银行员工自身出现问题，大多是案犯因为生活环境发生变化，通过与外部人员勾结，达成犯罪目的。或因其他原因，利用银行内部人员的金融业知识，利用外部人员的配合完成作案。
一类是外部引诱，配合作案。此类案件大多为不法企业或个人，为非法占有银行贷款或希望得到不当利益，利用各种手段诱使银行从业人员犯罪，最终达成共同犯案的目的。
一类是违规操作，导致发案。正如交通事故中“十桩事故九因快”一样，银行工作人员违规操作，贪图方便，工作失职，因为银行从业人员的不严谨，违反管理守则办事，导致犯罪分子有机可乘，最终形成恶性案件。
另外，也有一些砸抢柜员机之类的暴力犯罪的案件。时至今日，因为经济发展中存在的各种问题，社会问题较之以往更为复杂，导致针对银行等金融机构的案件也层出不穷，种类繁多。
二、案件发生频繁，主因在于防控不严
纵观银行业各类案件的发生，一方面我们惊讶于案件种类的多样性，一方面也惊讶于部分银行人员的“单纯”。很多案件的发生说到底就是因为没有履行好各项内控制度，工作人员没有尽职。例如一些案件中，银行人员直接截留客户银行卡，任意使用出户资金等等，一些十分简单的手段，因为管理人员没有尽职，而铸成大错。而从内控的角度来讲，银行需要做好但没有做到的的地方主要反映在以下两点：
一是员工职业道德教育乏力。俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。由于业务的增长，银行当前主要的培训都集中在业务知识和新的操作系统上，绝大多数员工身处最基层，面临的主要压力也在于业务发展，所以导致部分员工规范化、制度化的思想没有跟上。加上个别领导对安全管理、思想教育工作不够重视，给员工造成错觉，从而放松警惕，认为只要自己不出事就行了，至于别人的事情，事不关己。加之社会风气、黄、赌、毒的影响，对个别自控力弱、私欲膨胀的人来讲，一些简单的外部诱惑往往就成了银行员工滑向犯罪深渊的导火索。
二是操作风险防患意识不强。近几年来，大部分银行机构注重了业务开展，重视了来自外部的犯罪分子，忽视了内控操作上的案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上已经是一种普遍现象，业务指标考核的压力，迫使业务管理人员不得不将精力有所倾斜，客观上形成不重视内部管理、忽略合规管理的后果。俗话说“十案九违规”，不按规章制度办事，颁布的法令、制定的规章流于形式，没有起到应有的监督作用。“常见则不疑，备周则意怠。”银行制定了周密的操作规程，常常就在一些细微环节上的纰漏、管理缺失，给犯罪分子留下可乘之机，导致案件发生。
三、 案件加强防范，教育可以实现预防
案件防范是银行稳健经营的一个基本条件，《再现真相》也告诉我们一个道理，只要银行从业人员严格执行银行规章制度，银行就可以防止绝大部分的案件发生。只要每个员工遵守信贷操作和监管条例，银行违法违规案件就可以得到有效控制。从防患于未然的角度来看，抓住操作细节的合规教育可以起到有效的预防作用。
一是抓员工职业道德教育。通常我们的教育都是为教育而教育，为警示而警示，导致教育常常是事倍功半，而见效最慢，成效最大的应该是员工职业道德教育，通过日常的教育和活动，帮助员工树立正确的人生观，完善其价值观，这样员工自身就会自觉抵制犯罪分子的侵蚀，做到警钟常敲，预防针常打。
二是抓内控管理制度建设。风险和案件防范，世界上行之有效且得到公共认可的大抵有两种模式，一种是香港的廉政模式，重在不姑息;一种是美国模式，重在制度预防。完善银行的监督管理机制，健全要害岗位、重要环节人员轮岗，异地交流制度和相互制衡机制，通过现场稽核，重点审查和非现场监督等方式，定期和不定期地开展序时检查和岗位离职审计等手段，真正将各项制度落实了，基本上就能实现防止工作人员犯案的可能。
另外，管理人员平日多留心员工心理状态，多观察员工行为，多关心员工生活，也能将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。只要银行从业人员能真正做好本职工作，尽到自己的职责，多些自我约束和保护意识，提高案件防范能力，就一定可以共同防止金融案件的发生和蔓延。